DESCRIPCIóN
Objetivo del puesto:
Proteger el portafolio de crédito y/o tarjetas mediante la prevención, detección e investigación de fraude de identidad y fraude transaccional. El rol construye y opera flujos funcionales de alertas, análisis de patrones, bloqueos/verificaciones con cliente y expedientes con evidencia auditable, ajustando reglas y procesos con foco en riesgo controlado y fricción mínima para el cliente.
Responsabilidad financiera (impacto): contribuye directamente a reducir pérdidas por fraude, evitar afectaciones al cliente y fortalecer el control operativo del negocio.
Principales responsabilidades
Desarrollo y parametrización de alertas-
Priorizar y ajustar alertas de posible fraude en canales y transacciones.
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Identificar patrones, correlacionar eventos y escalar hallazgos cuando corresponda.
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Investigación y análisis de casos
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Integrar evidencias del caso (logs, movimientos, señales disponibles del canal/dispositivo cuando aplique) y construir una hipótesis.
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Determinar acciones con base en procedimientos: bloqueo, monitoreo, liberación, escalamiento o seguimiento.
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Verificación con clientes
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Ejecutar verificaciones siguiendo guiones, protocolos y controles establecidos.
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Registrar resultados, validaciones y evidencias conforme a lineamientos y trazabilidad.
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Reglas, listas y parámetros
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Construir insumos para ajuste de reglas (umbrales, condiciones, excepciones), administración de listas y parámetros operativos.
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Colaborar en pruebas controladas (antes/después) y seguimiento de efectos: falsos positivos, fricción, conversión y contención de fraude.
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Expedientes, bitácoras y reporteo
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Configurar expedientes completos por caso, bitácoras y reportes operativos.
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Generar reportes de tendencia: tipos de fraude, recurrencia, tiempos de atención, efectividad de reglas.
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Disputas y contracargos
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Integrar expedientes y documentación soporte para reclamaciones/contracargos.
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Asegurar calidad, consistencia y oportunidad de la información para la gestión del caso.
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Mejora continua y capacitación
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Proponer mejoras a reglas y procesos (reducción de reincidencia, optimización de flujos, automatización).
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Apoyar sesiones de sensibilización antifraude para áreas operativas y comerciales.
REQUISITOS
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3+ años en prevención/detección de fraude, monitoreo transaccional o roles similares en servicios financieros (banca/fintech, crédito/tarjetas).
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Experiencia con herramientas o flujos de alertamiento y gestión de casos (case management), y armado de expedientes con evidencia.
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Conocimiento práctico del flujo de autorización y del ciclo de vida de crédito/tarjetas (transacciones, eventos, bloqueos/liberaciones, seguimiento).
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Manejo de análisis básico de datos (interpretación de señales, patrones, tendencias) y documentación clara.
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Buenas prácticas de contacto/verificación con cliente (protocolos, registro y trazabilidad).
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Nociones de cumplimiento, protección al consumidor y privacidad aplicadas a operación.
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Inglés avanzado (lectura/escritura y comunicación en entorno corporativo).
Conocimientos deseables (plus)
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Enfoque ITIL/ITSM para operación (incidentes, problemas, cambios) en entornos con SLAs.
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Herramientas tipo Jira / Confluence / Service Desk.
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Power BI / Tableau para tableros y análisis operativo.
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Conocimientos de integraciones (APIs / ESB) y lectura de logs para investigación.
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Fundamentos de seguridad y privacidad aplicados a operación (control de accesos, evidencia, trazabilidad).
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Experiencia colaborando con equipos de tecnología en cambios/releases que impacten reglas o motores antifraude.
Competencias clave
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Pensamiento analítico y criterio para tomar decisiones con evidencia.
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Atención al detalle y orden documental (trazabilidad audit-ready”).
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Enfoque a cliente: controlar riesgo sin generar fricción innecesaria.
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Comunicación clara con Operación, Riesgo, Producto y Tecnología.
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Proactividad para proponer mejoras y reducir reincidencias.
