Especialista en KYC
Ubicación: México ‒ Estado de México / Ciudad de México
Reporta a: Responsable de Riesgos (Head of Risk)
Responsabilidades clave
▪ Revisar y evaluar solicitudes de préstamos personales, centrándose en verificar
el historial crediticio, la estabilidad de ingresos, la estructura de activos y pasivos
y la capacidad de pago de los solicitantes.
▪ Examinar toda la documentación del préstamo, incluidos comprobantes de ingresos,
estados de cuenta bancarios, verificación de empleo y documentos de identidad.
▪ Realizar evaluaciones de riesgo y tomar decisiones crediticias conforme a las
políticas internas, las directrices de crédito bancario y los requisitos regulatorios
mexicanos (p. ej., normas de la CNBV).
▪ Identificar posibles fraudes o comportamientos anómalos y escalar con prontitud
los casos sospechosos.
Requisitos
▪ 2 a 3 años de experiencia en préstamos personales/al consumo, análisis de crédito
o revisión de crédito bancario (se prefiere experiencia en bancos o instituciones
financieras mexicanas o internacionales).
▪ Gran capacidad para analizar informes de crédito, estados financieros y estructuras
de activos y pasivos, con sólidas habilidades de evaluación de riesgo crediticio.
▪ Familiaridad con sistemas de calificación crediticia (scoring) mexicanos o
internacionales, incluidas las sociedades de información crediticia (burós de crédito)
y los marcos regulatorios de la CNBV.
▪ Dominio de herramientas de evaluación crediticia y software de análisis financiero,
incluido Excel.
▪ Español fluido y buen nivel de inglés (puede cambiarse a "requerido" según la necesidad).
▪ Excelentes habilidades de comunicación verbal y escrita; capacidad para
comunicarse claramente con equipos de negocio y clientes.
▪ Atención al detalle, responsabilidad y rigor; fuerte orientación al trabajo en equipo
y capacidad para trabajar bajo presión.
Sueldo: $20,000.00 - $35,000.00 al mes
Lugar de trabajo: Empleo presencial
