Gerente de Prevención de Fraude (Tarjetas y Crédito)

Acute Talent
Ciudad de México, CDMX

Postulación rápida

Información del empleo

Tiempo completo

Cualificaciones

Jira
Español
Power BI
Microsoft Excel
Auditoría financiera
Prevención de lavado de dinero
Inglés
Investigación
Tableau
SQL
Respuesta a incidentes
Confluence
Detección y prevención de fraude

Descripción completa del empleo

DESCRIPCIóN

Área: Fraude / Riesgos / Operación (Servicios Financieros – Tarjetas/Crédito al Consumo)

Idioma: Español (obligatorio) | Inglés avanzado (indispensable)

Objetivo del puesto

Prevenir, detectar y mitigar fraude transaccional y de identidad en el portafolio de tarjetas y productos de crédito, especialmente durante la migración al nuevo core. Diseñar y operar políticas, reglas y modelos antifraude, asegurando continuidad del negocio con fricción controlada, coordinando respuesta a incidentes y liderando procesos de investigación, bloqueo, recuperación y contracargos, cumpliendo normativa y preservando la experiencia del cliente.

Responsabilidad financiera (impacto): reduce pérdidas por fraude y contracargos, protege ingresos, evita sanciones por incumplimiento, y minimiza fricción que afecte conversión y NPS.

Responsabilidades clave

1) Gobierno antifraude (políticas, umbrales y operación)

Definir y mantener políticas, umbrales y procedimientos de prevención, detección, investigación y respuesta.
Construir y actualizar la matriz de riesgos de fraude por canal/journey (alta, activación, uso, pagos, ajustes, reversos).

2) Reglas y modelos (tuning y performance)

Configurar y tunear reglas/modelos en FICO Falcon y/o motor antifraude del core (o equivalente).
Administrar listas y parámetros: velocidades/velocity, geolocalización, MCC, BIN, dispositivos, patrones de comportamiento y excepciones.

3) Monitoreo 24x7 y gestión operativa

Supervisar alertamiento, colas de investigación, bloqueos/desbloqueos y verificaciones con cliente (cuando aplique).
Coordinar con Mesa de Control / Operaciones para escalamiento, contención y continuidad del servicio.

4) Integraciones y señales (datos en tiempo real)

Coordinar con TI el consumo de señales: autorizaciones, dispositivo, geolocalización, biometría, listas, burós y fuentes internas.
Asegurar trazabilidad y evidencias auditables (qué señal, cuándo, resultado y acción tomada).

5) Respuesta a incidentes y coordinación transversal

Liderar respuesta antifraude ante incidentes (picos, MO emergentes, ataques coordinados), con protocolos y comunicación ejecutiva.
Alinear acciones con Riesgos, Producto, Operaciones, SAC, Seguridad y proveedores.

6) Balance seguridad–fricción (Producto y Riesgos)

Definir, junto con Producto/Riesgos, el balance pérdida vs fricción: políticas de excepción, desbloqueo, whitelists/blacklists, límites de control.
Ejecutar pruebas controladas (A/B o pilotos) de reglas y medir impacto en fraude, conversiones, declinaciones y NPS.

7) Disputas y chargebacks (expedientes y tiempos)

Definir y operar procesos de contracargos/chargebacks, recuperación y relación con marcas/partners (cuando aplique).
Asegurar calidad de expedientes, tiempos de respuesta y trazabilidad en todo el flujo.

8) Cumplimiento y auditoría

Asegurar alineamiento con normativa aplicable de prevención de fraude y protección al consumidor, así como políticas internas.
Preparar evidencias, atender auditorías y dirigir planes de remediación/cierre de hallazgos.

9) Mejora continua y capacitación

Analizar tendencias, MO (modus operandi) y performance de controles; actualizar reglas y playbooks.
Capacitar a Operación, Comercial y SAC en prevención de fraude y manejo de casos sensibles.

REQUISITOS

Indispensables

5–8+ años en prevención de fraude (tarjetas/crédito al consumo) en emisor, adquirente o fintech con operación transaccional.
3+ años liderando equipos de monitoreo/investigación o células multidisciplinarias (Fraude–Operación–TI–Riesgos).
Experiencia operando motores antifraude; ideal FICO Falcon (o equivalente), con tuning de reglas/modelos y monitoreo en tiempo real.
Conocimiento funcional de autorizaciones/reglas en core y procesos de investigación, bloqueo/desbloqueo y verificación.
Experiencia en contracargos/chargebacks (flujo, evidencia, tiempos, relación con marcas/partners).
Capacidad para coordinar con TI, Mesa de Control, Producto, Riesgos y SAC manteniendo fricción controlada y experiencia cliente.
Inglés avanzado (indispensable).

Conocimientos y herramientas deseables (plus)

Certificaciones o formación específica en FICO Falcon (deseable).
Conocimiento de PCI DSS (conciencia/operación), KYC/AML (deseable).
Analítica: SQL básico/intermedio, Power BI/Tableau; Excel avanzado.
Case management / alerting tools; Jira/Confluence.
Conocimiento funcional de integraciones APIs/ESB y trazabilidad de eventos.
Metodologías Agile para iteración continua de reglas (sprints, releases, go/no-go).

Competencias clave (lo que evaluaremos)

Criterio para balancear pérdida vs fricción (no bloquear por bloquear”).
Liderazgo operativo bajo presión (picos, ataques, incidentes).
Rigor audit-ready”: evidencia, trazabilidad, procedimientos y tiempos.
Capacidad de traducir datos en decisiones (tuning, segmentación, límites).
Comunicación ejecutiva y coordinación transversal con TI/proveedores.

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